Sofomes y centros de cambio, los más sancionados por lavado de dinero

CIUDAD DE MÉXICO.- Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) y los centros de cambio se mantienen como las instituciones financieras más vulnerables al lavado de dinero, según las sanciones impuestas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en 2024.  

El regulador aplicó casi 800 multas que sumaron 216.2 millones de pesos, un 162% más que en 2023. Estas sanciones, las más altas en años recientes, reflejan el incumplimiento de normas de prevención de lavado de dinero en diversos sectores. 

En 2025, las multas ya alcanzan los 30 millones de pesos, destacando las Sofomes y los bancos como los principales afectados.  

Expertos alertan sobre la creciente vigilancia, especialmente después de que Estados Unidos catalogara a los cárteles mexicanos como organizaciones terroristas, lo que incrementa la presión sobre las entidades financieras. 

Entre los ejemplos de sanciones que enumeran algunos medios nacionales como Expansión, incluyen a Sofomes como Progreso Cote, Otorgaplus y Capital Haus, multadas por no informar sobre operaciones relevantes de sus clientes. 

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Asimismo, Invex fue sancionada por carecer de un sistema automatizado que detectara movimientos inusuales, mientras que el Centro Cambiario Olympia enfrentó una multa superior a un millón de pesos por no identificar a clientes que realizaron operaciones de más de 1,000 dólares. 

En enero y febrero de este año, las Sofomes recibieron sanciones por 8.4 millones de pesos, seguidas por los bancos, con 6.7 millones de pesos en multas, de acuerdo a datos publicados por Expansión.  

El caso de ALD Fleet, con tres sanciones por más de 2 millones de pesos, resalta por la falta de sistemas automatizados de monitoreo. 

Ante la designación de cárteles como asociaciones terroristas, la CNBV intensificará la supervisión de estas entidades. 

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