Se actualizan sobre el panorama estratégico de la reforma PLD 2025 

MAZATLÁN.- A estar preparados y a acercarse a especialistas para estar bien actualizados sobre las reformas de la Ley Antilavado es el llamado que hace el abogado y director jurídico de Grupo ARHE, Miguel Ángel Mojica Aguilar en la conferencia “Panorama estratégico reforma PLD 2025”.  

Esto durante el marco del Primer Simposio Anual Corporativo sobre Prevención del Lavado de Dinero en Sinaloa, un evento que reunió a empresarios, abogados, contadores, notarios y agentes inmobiliarios, quienes buscan una actualización y capacitación en el tema.  

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Mojica Aguilar explicó que la Ley Antilavado se modificó este 2025 y ya identifica a las actividades vulnerables que, por su naturaleza o características, pueden ser utilizadas para lavar dinero o financiar terrorismo, aun cuando sea una actividad legal y legítima.  

Entre las actividades vulnerables más usuales están vehículos y sector financiero, con la comercialización de vehículos, préstamos y créditos; sector inmobiliario, a través de desarrollos, construcción de inmuebles con fines de venta; y, servicios legales y notariales.  

“Durante muchos años se ha confundido por el matiz y el nombre que de pronto la Ley de Antilavado va para regular el lavado de dinero y nada más equivocado que eso, lo que en realidad regula son las actividades lícitas consideradas como riesgosas, identificadas como actividades vulnerables”, comentó.  

El director jurídico de Grupo ARHE, señaló que esta Ley no va a perseguir, no es una Ley persecutora de la naturaleza penal, sino obtener información administrativa de quienes realizan actividades físicas que el legislador consideró como riesgosas.  

“No tener la regulación al día implica que la economía mexicana podría colapsarse al no tener renovaciones y ahí la importancia de estar de acuerdo con la recomendación de la Ley”.

MC Miguel Ángel Mojica Aguilar
Director Jurídico de Grupo ARHE

Recomendaciones del GAFI 

Alfredo Eduardo Soto Vela, socio de RRCO Abogados, explicó que la Ley lanza recomendaciones clave del Grupo de Acción Financiera Internacional, GAFI, para la PLD, que deben cumplirse al pie de la letra, particularmente en la aplicación de medidas preventivas y supervisión.  Ests son:  

• Evaluación de riesgos. Aplicación de un enfoque basado en riesgo para la evaluación y mitigación.  
• Debida diligencia del cliente. Identificar al beneficiario final. Conocer al cliente. 
• Controles internos y auditorías. Revisión anual por auditor para determinar la efectividad del cumplimiento en PLD.  
• Capacitación y auditoría. Programas de capacitación continua y función de auditoría independiente.  
• Transparencia y beneficiario final. Identificar y registrar a las personas que controlan a las personas jurídicas.  

Soto Vela añadió que la Ley también contempla ciertos parámetros de prevención de lavado de dinero, que entre sus principales objetivos están los de supervisar y monitorear que la metodología funcione adecuadamente.  

“Debemos de supervisar y monitorear que nuestra metodología si esté acorde a nuestro riesgo y que esta funcione adecuadamente para mitigar riesgos nuevos o riesgos que se pudieran presentar en la organización”, expresó.  

Ambos coincidieron que, cumplir con los requerimientos que pide la Ley Antilavado no es difícil si se hace de manera metódica y con personal que cumpla con cada uno de estos para que, a la hora de que las autoridades soliciten información, se tenga al corriente y a la mano. 

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